Кейс: Навіщо оформляти заповіт заздалегідь: кейс про рятівний документ, підписаний за 3 місяці до смерті

До юридичної компанії Lawgic звернувся Клієнт — чоловік 55 років, успішний підприємець. Він був повний сил, активно займався спортом і не мав скарг на здоров’я. Його звернення виглядало як звичайна перестраховка: Він хотів оформити заповіт на свою другу дружину, з якою прожив останні 15 років і побудував дім.

Клієнт наполягав на терміновості, хоча об’єктивних причин поспішати не було. Його слова виявилися пророчими: «Я просто хочу закрити це питання зараз. Мені так буде спокійніше».

Суть проблеми

У Клієнта був син від першого шлюбу (32 роки), з яким вони не спілкувалися понад 10 років. Чоловік вважав, що оскільки син дорослий і живе своїм життям, Він не претендуватиме на спадок, або ж, у крайньому разі, отримає щось «за законом».

Клієнт хотів: Заповісти дружині будинок та основні активи, щоб вона була захищена.

Але:

1. Ризик «обов’язкової частки». Під час консультації юристи Lawgic з’ясували деталь, яку Клієнт вважав неважливою: його дорослий син нещодавно отримав інвалідність ІІ групи внаслідок ДТП. Згідно зі ст. 1241 ЦК України, повнолітні непрацездатні діти мають право на обов’язкову частку в спадщині незалежно від змісту заповіту.
2. Загроза втрати контролю над майном. Якби заповіту не було, син-інвалід та дружина спадкували б порівну (по 50% майна). Це означало б, що дружина могла втратити половину будинку, який побудувала разом із чоловіком і була б змушена жити під одним дахом із чужою, вороже налаштованою людиною.
3. Раптова смерть. Через 3 місяці після візиту до нас у Клієнта стався обширний інфаркт. Його не стало миттєво.

Саме оформлений документ став єдиним щитом для вдови.

Юридичний аналіз та позиція Lawgic

Ми пояснили Клієнту, що повністю позбавити сина-інваліда спадщини неможливо (закон захищає непрацездатних). Але можна мінімізувати його частку та захистити конкретні об’єкти.

1. Математика спадкування: Без заповіту: Син отримує 1/2 (50%) всього майна. Із заповітом на дружину: Син отримує лише половину від того, що належало б йому за законом (обов’язкова частка), тобто 1/4 (25%).
2. Свобода заповіту: Згідно зі ст. 1235 ЦК України, заповідач може призначити спадкоємцем одну особу (дружину) та позбавити права на спадкування інших, крім обов’язкових спадкоємців.
3. Зменшення частки через суд: Ми попередили, що розмір обов’язкової частки може бути зменшений судом з урахуванням стосунків між спадкоємцем та спадкодавцем (абз. 2 ч. 1 ст. 1241 ЦК).

Етапи юридичного супроводу Lawgic

Ми діяли швидко, розуміючи бажання Клієнта «встигнути».

1. Аналіз ризиків та стратегія.

Ми не стали приховувати від Клієнта правду про обов’язкову частку. Натомість ми розробили структуру заповіту, яка б максимально захищала інтереси дружини. Було вирішено скласти заповіт на все майно на користь дружини. Це автоматично зменшувало частку «забутого» сина з 50% до 25%.

2. Підготовка юридично правильного тексту заповіту.

Юристи Lawgic підготували проект, у якому:

• Чітко ідентифікували все майно.
• Прописали повну дієздатність заповідача (щоб син не зміг оскаржити заповіт, посилаючись на “помутніння розуму”).
• Врахували вимоги ст. 1247 ЦК щодо форми документа.

3. Нотаріальне посвідчення з «підстраховкою»: Ми організували візит до досвідченого нотаріуса. Нотаріус:

• Офіційно роз’яснив зміст ст. 1241 ЦК (про обов’язкову частку).
• Перевірив вільне волевиявлення Клієнта.
• Зробив відеофіксацію процедури (як додатковий доказ дієздатності).

4. Робота після відкриття спадщини: Коли Клієнта не стало, син дійсно звернувся до нотаріуса із заявою про прийняття спадщини, претендуючи на половину будинку. Ми надали правову підтримку вдові при оформленні спадщини.

Результат

Завдяки вчасно складеному заповіту ситуація розгорнулася на користь нашої Клієнтки (вдови):

• Син не отримав 50% будинку. Його частка була обмежена обов’язковим мінімумом (25%).
• Вдова зберегла контрольний пакет власності (75%). Це дало їй юридичну перевагу.
• Вирішення конфлікту без примусового продажу. Оскільки частка сина була незначною (1/4), вдова змогла виплатити йому грошову компенсацію за цю частину і залишитися єдиною власницею будинку.
• Спокій померлого. Клієнт пішов із життя, знаючи, що зробив усе можливе для захисту коханої жінки.

Якби Він відклав візит до Lawgic “на потім”, вдова була б змушена або продати дім, або жити в стані постійного конфлікту.

Висновки

Життя непередбачуване, а закон — суворий. Навіть якщо Ви не спілкуєтеся з родичами, це не означає, що вони не прийдуть за Вашим майном.

Правильно складений заповіт:

• Зменшує можливості небажаних спадкоємців.
• Дає Вашим близьким інструменти для захисту.
• Запобігає майнову катастрофу сім’ї.

Відчуваєте, що треба навести лад у документах? Не ігноруйте інтуїцію.

Звертайтеся до юридичної компанії Lawgic. Ми:

• Перевіримо наявність “прихованих” обов’язкових спадкоємців.
• Розрахуємо частки та ризики.
• Складемо заповіт, який захистить Вашу родину навіть у найскладніших обставинах.